基金转换业务

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2007-08-17

基金转换业务

来源: 2007-08-17 网友评论 0 条

1.基金转换的原则是什么? 字串1

基金转换只能在同一销售人的同一托管点进行。基金转换采取未知价法,以申请当日基金单位资产净值为基础计算;投资者采用"份额转换"的原则提交申请,每次提交的申请不低于1000份基金单位。

字串6

2.转换基金收费吗?有哪些费用? 字串4

基金转换时要收取转换费用;如果涉及费率补齐因素的话,可能还会收取基金转换的补齐费用。 字串6

3.什么是基金的转换费率?怎么收取? 字串8

每次基金转换,将按照转出金额收取一定比例的基金转换费用。

字串7

4.在赎回基金时,赎回费率按什么标准计算?

字串7

赎回费用以赎回基金单位时曾转换基金品种当中所确定的最高赎回费率为标准计算。

字串3

5.举例说明基金转换可以节约投资者的投资成本 字串4

假设有A、B、C三只基金进行转换,基金转换与赎回可节约成本如下列所示。

字串9

前端收费模式 A基金 B基金 C基金
申购费率 1.0% 0.6% 1.8%
赎回费率 0.4% 0.3% 0.6%
字串7

  在上述三只基金之间进行转换,产生的相关费用如下表所示:

字串6

申请
业务
收取
申购费率
收取
补差费率
收取
转换费率
收取
赎回费率
记录最高
申购费率
记录最高
赎回费率
申购A 1.0%       A基金 A基金
A转换B     0.2%   A基金 A基金
B转换C   0.8% 0.2%   C基金 C基金
C转换A     0.2%   C基金 C基金
赎回A       0.6%  
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 通过上述举例可以看出,经过多次的基金转换,投资者需支付的费用合计3%,如果不通过基金转换,相当于分别申购和赎回了2次A基金、1次B基金和1次C基金,费用合计6.1%,在上述假设的情况下,采用基金转换的方式可以节约3.1%的手续费用。 字串2

 上述举例皆为假设情况,基金转换所节约的成本根据转换方式、转换类别的不同而有区别。

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